Жену в магазин не пошлешь: в России хотят наказывать за передачу банковских карт третьим лицам

Кредитная карта банка Тинькофф

Министерство внутренних дел выступает за введение административной ответственности за передачу третьим лицам банковских карт. Об этом, как сообщает РИА Новости, заявил пятницу замначальника главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России Владислав Горкавцев.

«Необходимо ужесточение деятельности со стороны банков, например. Когда человек заводит карту, мне кажется, в договоре должно быть прописано, что передача карты третьему лицу влечет ответственность: то ли он попадает в «черный список», то ли он в будущем получит какие-то негативные последствия и так далее», — предложил Горкавцев, выступая на международном банковском форуме «Банки России — XXI век».

Клиенты банков часто используются в мошеннических схемах, которые реализуют целые группировки: злоумышленники просят граждан открывать по несколько карт и затем передавать им, рассказал Горкавцев.

«Здесь можно обсуждать эту ситуацию вплоть до административной ответственности», — сказал он, добавив, что этот вопрос следует рассмотреть вместе с ЦБ, Минфином и Минюстом.

6 сентября ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:

  • большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
  • большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
  • большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);
  • отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
  • сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
  • совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *