Оперативный мониторинг ситуации на Украине и связанных с ней санкций – в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь!

Кредитная статистика выдает, что россияне живут в долг

Закредитованность россиян и сложности с оплатой кредитов

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в июне 2022 г. на основании данных от кредиторов, передающих данные в Бюро.

Объемы выдач кредитов наличными в июне выросли на 79%

В июне 2022 г. количество новых кредитов наличными выросло по сравнению с предыдущим месяцем на 58%, а объемы – на 79%. В июне нынешнего года было выдано 1,20 млн кредитов на 317,34 млрд руб., в мае – 761,22 тыс. кредитов на 177,16 млрд руб. Средний чек по кредиту наличными вырос на 14%: с 233 до 264 тыс. руб.

По выдачам кредитов наличными в пятерку лидеров вошли: Москва – 87,07 тыс. кредитов на 39,49 млрд руб., Московская обл. – 75,21 тыс. кредитов на 27,26 млрд руб., Санкт-Петербург – 42,03 тыс. кредитов на 15,20 млрд руб., Краснодарский край – 44,44 тыс. кредитов на 10,90 млрд руб., Свердловская обл. – 37,50 тыс. кредитов на 9,05 млрд руб.

Самые крупные кредиты наличными брали в июне жители Москвы – в среднем 454 тыс. руб., Ямало-Ненецкого АО – 377 тыс. руб., Московской обл. – 362 тыс. руб., Санкт-Петербурга – 362 тыс. руб. и Ханты-Мансийского АО – 329 тыс. руб. Самые скромные средние чеки (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Ставропольского края и Саратовской обл. – по 205 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов новых выдач кредитов наличными отмечаются в респ. Саха (Якутия): +98% к маю 2022 г. при росте количества новых кредитов на 80%. Самые низкие темпы роста – в Приморском крае: +68% к маю при росте количества новых кредитов на 49%. Самый высокий прирост среднего чека за месяц отмечен в Воронежской области: +20%. Самый низкий рост среднего чека зафиксирован в Тюменской обл. и Ханты-Мансийском АО: +8% к значениям мая 2022 г. 

Всего за 6 месяцев 2022 г. банки выдали 5,59 млн кредитов наличными на общую сумму 1,61 трлн руб. Общее количество новых кредитов наличными снизилось на 38% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 50%.  За 6 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 8,98 млн кредитов наличными на 3,20 трлн руб.

В июне россияне взяли почти 1,7 млн кредитных карт, что сопоставимо со значениями октября 2021 г.

В июне 2022 г. количество и объемы лимитов новых кредитных карт выросли по сравнению с предыдущим месяцем на 14%. В июне нынешнего года было выдано 1,66 млн кредитных карт с общим кредитным лимитом 114,69 млрд руб., в мае – 1,46 млн карт на 100,53 млрд руб. Средний лимит по карте сохранился на уровне 69 тыс. руб.

По выдачам кредитных карт в пятерку лидеров вошли: Москва – 147,02 тыс. карт с лимитом 15,29 млрд руб., Московская обл. – 105,97 тыс. карт на 9,37 млрд руб., Санкт-Петербург – 69,70 тыс. карт на 6,01 млрд руб., Краснодарский край – 66,44 тыс. карт на 4,39 млрд руб., Свердловская обл. – 51,18 тыс. карт на 3,58 млрд руб.

Самые большие лимиты по картам были одобрены в июне жителям Москвы – в среднем 104 тыс. руб., Московской обл. и Ханты-Мансийского АО – по 88 тыс. руб., Санкт-Петербурга – 86 тыс. руб. и Приморского края – 77 тыс. руб. Самые маленькие кредитные лимиты (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Воронежской обл. – 50 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов кредитных лимитов отмечаются в Пензенской обл.: +66% к маю 2022 г. при росте количества новых карт на 51%. Самые низкие темпы роста – в Хабаровском крае: +9% к маю при росте количества новых кредитов на 15%. Самый высокий прирост среднего лимита за месяц отмечен в Пензенской области: +10%. В 14 регионах отмечено снижение кредитного лимита по сравнению с маем, самое значительное – в Воронежской обл.: — 21%.

Всего за 6 месяцев 2022 г. банки выдали 8,55 млн кредитных карт с общим лимитом 626,40 млрд руб. Общее количество новых кредитных карт в I полугодии 2022 выросло на 22% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы лимитов – на 27%.  За 6 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 7,03 млн кредитных карт с общим лимитом 495,12 млрд руб.

Николай Мясников, и. о. генерального директора Объединенного Кредитного Бюро:

Выдачи кредитных карт уже третий месяц подряд показывают положительную динамику, а абсолютные значения по количеству новых карт приблизились к октябрю 2021 г., несмотря на снижение среднего кредитного лимита. Также надо отметить, что это единственный кредитный продукт, который показал положительную динамику по итогам I полугодия по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Карты являются одним из наиболее востребованных кредитных продуктов среди заемщиков за счет «возобновляемости средств», удобства использования, низкой стоимости кредита для дисциплинированных клиентов, а также большого количества дополнительных бонусов. Вместе с тем, для банков, сегмент кредитных карт является одним из наиболее высокорисковых с точки зрения просрочки. Вероятно, что в ближайшее время суммы лимитов по картам сохранятся на прежнем уровне, даже если количество выдач продолжит расти.

В июне россияне взяли почти 360 тыс. POS-кредитов

В июне 2022 г. количество новых POS-кредитов выросло по сравнению с предыдущим месяцем на 7%, а объемы – на 6%. В июне нынешнего года было выдано 359,93 тыс. кредитов на 17,26 млрд руб., в мае – 337,80 тыс. кредитов на 16,34 млрд руб. Средний чек по POS-кредиту сохранился на уровне 48 тыс. руб.

По выдачам товарных кредитов в пятерку лидеров вошли: Москва – 20,76 тыс. кредитов на 1,51 млрд руб., Московская обл. – 19,67 тыс. кредитов на 1,17 млрд руб., Краснодарский край – 17,75 тыс. кредитов на 860,86 млрд руб., Санкт-Петербург – 12,99 тыс. кредитов на 782,33 млн руб., Татарстан – 11,86 тыс. кредитов на 572,63 млн руб.

Самые крупные POS-кредиты брали в июне жители Москвы – 73 тыс. руб., Санкт-Петербурга – 60 тыс. руб., Дагестана и Московской обл. – по 59 тыс. руб., и Ханты-Мансийского АО – 56 тыс. руб. Самые скромные средние чеки (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Алтайского края – 37 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов новых выдач POS-кредитов отмечаются в Красноярском крае: +12% к маю 2022 г. при росте количества новых кредитов на 11%. В двух регионах объемы выдач снизились по сравнению с маем – в Дагестане объемы снизились на 6%, в Ставрополье – на 1%. Самый значительный прирост среднего чека за месяц отмечен в Татарстане: +5%. В Московской, Ленинградской и Воронежской обл. средний чек снизился на 5%.

Всего за 6 месяцев 2022 г. банки выдали 2,20 млн POS-кредитов на общую сумму 110,29 млрд руб. Общее количество новых выдач снизилось на 29% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 22%.  За 6 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 3,09 млн POS-кредитов на 141,13 млрд руб.

Ипотека пошла в рост: объемы ипотечного кредитования в июне выросли на 68%

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в июне 2022 г. на основании данных от кредиторов, передающих данные в Бюро.

В июне 2022 г. количество новых ипотечных кредитов выросло по сравнению с предыдущим месяцем на 75%, а объемы увеличились на 68%. В июне нынешнего года было выдано 57,50 тыс. ипотечных кредитов на 219,15 млрд руб., в мае – 32,90 тыс. кредитов на 130,55 млрд руб. Средний размер новой ипотеки снизился на 4%: с 4,0 до 3,8 млн руб.

В пятерку лидеров по объемам ипотечного кредитования в июне 2022 вошли: Москва – 5,79 тыс. кредитов на 44,08 млрд руб., Московская обл. – 3,96 тыс. кредитов на 24,31 млрд руб., Санкт-Петербург – 2,84 тыс. кредитов на 16,66 млрд руб., Краснодарский край – 2,02 тыс. кредитов на 8,06 млрд руб., Татарстан – 1,81 тыс. кредитов на 6,20 млрд руб.

Самые крупные размеры ипотечных кредитов отмечены в июне в Москве – 7,6 млн руб., Московской обл. – 6,14 млн руб., Санкт-Петербурге – 5,87 млн руб., Ленинградской обл. – 4,82 млн руб. и Якутии – 4,30 млн руб. Самый скромный средний чек (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Оренбургской обл. – 2,19 млн руб.

В десяти регионах отмечается двукратный и более рост объемов ипотечных выдач по сравнению с маем – Алтайский край (+153%), Самарская обл. (+136%), Челябинская обл. (+129%), Пермский край (+117%), Нижегородская обл. (+116%), Иркутская обл.(+115%), Удмуртия (+106%), ХМАО (+105%), Башкортостан (+101%), Оренбургская обл. (+100%). Самые низкие темпы роста – в Приморском крае: +29% к маю при росте количества новых кредитов на 31%. Самый высокий прирост среднего чека за месяц отмечен в Алтайском крае: +28%. В Ямало-Ненецком АО средний чек снизился на 8% по сравнению с предыдущим месяцем. Также снижение среднего чека отмечено еще в 16 регионах.

Всего за 6 месяцев 2022 г. банки выдали 514,30 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 1,77 трлн руб. Общее количество новых ипотечных кредитов снизилось на 43% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 32%. За 6 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 908,59 тыс. кредитов на 2,60 трлн руб.

Россияне взяли в июне 35 тыс. автокредитов: это на четверть больше, чем месяц назад

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в июне 2022 г. на основании данных от кредиторов, передающих данные в Бюро.

В июне 2022 г. количество и объемы новых автокредитов выросли по сравнению с предыдущим месяцем на 26%. В июне нынешнего года было выдано 35,33 тыс. автокредитов на 43,58 млрд руб., в мае – 28,01 тыс. кредитов на 34,53 млрд руб. Средний чек по автокредиту сохранился на уровне 1,2 млн руб.

По выдачам кредитов в пятерку лидеров вошли: Москва – 3,09 тыс. кредитов на 5,53 млрд руб., Московская обл. – 2,90 тыс. кредитов на 4,53 млрд руб., Санкт-Петербург – 2,41 тыс. кредитов на 3,57 млрд руб., Краснодарский край – 1,69 тыс. кредитов на 2,18 млрд руб., Татарстан – 1,81 тыс. кредитов на 1,91 млрд руб.

Самые крупные автокредиты брали в июне жители Москвы – в среднем 1,79 млн руб., Московской обл. – 1,57 млн руб., Санкт-Петербурга – 1,48 млн руб., Ленинградской обл. – 1,37 млн руб. и Приморского края – 1,36 млн руб. Самый скромный средний чек (из ТОП-30 регионов по объемам выдач) у жителей Удмуртии – 910 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов новых выдач автокредитов отмечаются в Приморском крае: +62% к маю 2022 г. при росте количества новых кредитов на 57%. Самые низкие темпы роста – в Красноярском крае: +11% к маю при росте количества новых кредитов на 20%. Самый высокий прирост среднего чека за месяц отмечен в Ленинградской обл.: +10%. В Красноярском крае и Тюменской обл. средний чек снизился на 8% по сравнению с предыдущим месяцем.Всего за 6 месяцев 2022 г. банки выдали 208,41 тыс. автокредитов на общую сумму чуть более 266,99 млрд руб. Общее количество новых автокредитов снизилось на 49% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 38%.  За 6 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 411,25 тыс. кредитов на 429,56 млрд

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *