Оперативный мониторинг ситуации на Украине и связанных с ней санкций – в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь!

Кредитная статистика за май: восстанавливается всё, кроме ипотеки

Кредитная нагрузка

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности граждан в мае 2022 г. на основании данных от кредиторов, передающих данные в Бюро.

В мае 2022 г. было выдано 2,50 млн новых кредитов общим объемом порядка 441,54 млрд руб. Количество выданных кредитов выросло на 20% по сравнению с апрелем, а объемы – на 23%. В апреле 2022 г. россияне взяли 2,09 млн кредитов на 359,26 млрд руб.

Лидером по темпам роста объемов кредитования стал сегмент кредитов наличными. Количество новых кредитов наличными выросло за месяц на 51%, а объемы – на 61%. В мае нынешнего года было выдано 747,58 тыс. кредитов на 174,42 млрд руб., в апреле – 495,33 тыс. кредитов на 108,57 млрд руб. Средний чек по кредиту наличными вырос на 6%: с 219 до 233 тыс. руб.

Количество новых автокредитов выросло на 55%, а объемы – на 57%. В мае было выдано 27,85 тыс. кредитов на 34,29 млрд руб., в апреле банки выдали 17,92 тыс. автокредитов на 21,85 млрд руб. Средняя сумма нового автокредита выросла на 1%: с 1,22 до 1,23 млн руб.

Количество новых POS-кредитов выросло на 34%, а объемы выдач на 35% по сравнению с апрелем 2022 г. В мае было выдано 334,17 тыс. POS-кредитов общим объемом 16,18 млрд руб., месяцем ранее – 249,30 тыс. кредитов на сумму 12,01 млрд руб. Средний чек по POS-кредитам сохранился на уровне 48 тыс. руб.

Количество новых карт выросло на 6%, объемы кредитных лимитов – на 11%. В мае было выдано 1,36 млн карт с общим лимитом 93,76 млрд руб., месяц назад было выдано 1,29 млн карт на 84,68 млрд руб. Средний одобренный лимит по карте вырос на 5%: с 66 до 69 тыс. руб.

Рынок ипотеки продолжает снижаться. В мае количество новых ипотечных кредитов[1] снизилось на 21% по сравнению с апрелем, при этом объемы выданных кредитов снизились на 7%. В мае было выдано 30,82 тыс. ипотечных кредитов на 122,89 млрд руб., месяцем ранее – 38,83 тыс. кредитов на 133,16 млрд руб. При этом средний чек по ипотеке увеличился за месяц на 17%: с 3,40 до 3,99 млн руб.

Всего за 5 месяцев 2022 г. банки выдали 13,63 млн кредитов на общую сумму 2,10 трлн руб. Общее количество новых кредитов снизилось на 18% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а объемы кредитования – на 39%.  За 5 мес. 2021 г. россияне взяли в банках 16,69 млн кредитов на 3,46 трлн руб.

Комментирует Николай Мясников, и. о. генерального директора Объединенного Кредитного Бюро:

В мае наметилась тенденция на постепенное восстановление объемов розничного кредитования. Мы видим, что количество запросов на кредиты в мае тоже продолжило расти, и уже превысило уровень февраля 2022 г. Скорее всего, россияне реагируют на снижение ключевой ставки, а, следовательно, и ставок по кредитам, и пытаются реализовать отложенный спрос на заемные средства. Делать прогнозы по восстановлению рынка ипотеки в текущей ситуации пока затруднительно. Возможно, что анонсированное снижение ставки по госпрограмме и запуск дополнительных программ, например, льготной ипотеки для IT-специалистов, окажет влияние на рынок в перспективе ближайших месяцев.

Определены наиболее кредитно-активные регионы России в мае 2022 г.

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности российских регионов в мае 2022 г. на основании данных от кредиторов, передающих данные в Бюро.

В мае 2022 г. наметился тренд на постепенное восстановление розничного кредитования во всех сегментах кроме ипотеки. Всего за прошедший месяц российские заемщики взяли 2,50 млн новых кредитов на 441,54 млрд руб. Количество выданных кредитов выросло на 20% по сравнению с апрелем, а объемы – на 23%. В апреле 2022 г. россияне взяли 2,09 млн кредитов на 359,26 млрд руб.

По общим объемам кредитования традиционно лидирует Москва, где заемщики взяли 201,00 тыс. кредитов на сумму более 69,28 млрд руб. На втором месте по объемам выдач – Московская обл. где заемщики взяли за месяц 157,63 тыс. кредитов на 42,69 млрд руб., замыкает тройку Санкт-Петербург – 103,14 тыс. кредитов на 26,62 млрд руб. Также в десятку наиболее кредитно-активных регионов по общим объемам кредитования вошли Краснодарский край – 106,32 тыс. кредитов на 16,84 млрд руб., Татарстан – 70,39 тыс. кредитов на 12,71 млрд руб., Свердловская обл. – 78,75 тыс. кредитов на 12,04 млрд руб., Башкортостан – 78,03 тыс. кредитов на 11,55 млрд руб., Красноярский край – 56,41 тыс. кредитов на 9,69 млрд руб., Ростовская обл. – 67,54 тыс. кредитов на 9,30 млрд руб. и Новосибирская обл. – 55,87 тыс. кредитов на 9,23 млрд руб.  

Самые высокие темпы роста объемов кредитования зафиксированы в Московской области: + 34% по сравнению с апрелем при росте количества новых кредитов на 19%.

Топ-10 регионов РФ по общему объему выданных кредитов в мае

Отдельного внимания заслуживает ипотека

По объемам ипотечного кредитования в тройке лидеров оказались: Москва. – 3,87 тыс. кредитов на 28,72 млрд руб., Московская обл. – 2,38 тыс. кредитов на 15,12 млрд руб. и Санкт-Петербург – 1,66 тыс. кредитов на 9,31 млрд руб. Лидерами по размеру среднего чека стали эти же регионы: Москва – 7,4 млн руб., Московская обл. – 6,4 млн руб., Санкт-Петербург – 5,6 млн руб. В ТОП-10 наиболее кредитно-активных ипотечных регионов также вошли Краснодарский край – 1,17 тыс. кредитов на 4,48 млрд руб., Татарстан – 978 кредитов на 3,62 млрд руб., Свердловская обл. – 928 ипотечных кредитов на 2,85 млрд руб., Башкортостан – 964 ипотеки на 2,60 млрд руб., Красноярский край – 752 кредита на 2,39 млрд руб., Приморский край – 575 кредитов на 2,32 млрд руб., Новосибирская обл. – 663 кредита на 2,31 млрд руб.

Также Москва и Московская обл. оказались единственными регионами в ТОП-10, где отмечена положительная динамика роста объемов ипотечного кредитования. В Москве прирост объемов ипотеки за месяц составил 24% при росте количества новых кредитов на 4%, а в Московской обл. – 20%, при том, что количество ипотечных кредитов снизилось на 4% по сравнению с апрелем 2022 г. Также в Московской области средний чек по ипотеке вырос за месяц на 25%: с 5,1 до 6,4 млн руб.

В целом по России количество новых ипотечных кредитов в мае снизилось на 21% по сравнению с апрелем, при этом объемы выданных кредитов снизились на 7%. В мае было выдано 30,82 тыс. ипотечных кредитов на 122,89 млрд руб., месяцем ранее – 38,83 тыс. кредитов на 132,16 млрд руб. При этом средний чек по ипотеке увеличился за месяц на 17%: с 3,40 до 3,99 млн руб.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *