О «серой схеме» частного кредитования заговорили в Москве. Более десяти лет граждане брали у предпринимателя Ильи Маслова и его брата Павла деньги в долг под залог своей недвижимости. Затем, по словам заемщиков и их адвокатов, Масловы умышленно создавал ситуации, которые приводили к просрочкам и отбирал заложенную гражданами недвижимость. «Серая схема» заключалась в том, что заемщик внезапно пропадал, из-за чего должники не могли платить ему вовремя. А когда возвращался – забирал квартиры и дома, мотивируя это просрочкой по возврату займа. После этого без уведомления своих заемщиков Маслов переписывал жилье на себя «Этой деятельностью мошенники занимаются более десяти лет. Почему они остаются безнаказанными, я не могу сказать. Со слов Ильи Маслова, у них есть связи», – говорит Ирина Дейнеко, адвокат потерпевших.

В своих схемах семья Масловых использовала компании, которые занимались выдачей микрокредитов. У Масловых такая была – в сентябре 2016 года они создали ООО «Микрокредитная компания «Формула Займа», которая уже к следующему году стала «Формулой Процента». Основным видом деятельности этой компании является «Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества», а долями в уставном капитале владеют Павел Маслов и его отец Геннадий Маслов. В 2020 году у этой компании отобрали лицензию на микрокредитование. 

Еще одна такая компания – ООО «Микрокредитная компания «Хорошие деньги» – была создана в марте 2020 года. Ее гендиректором является Денис Ерофеев. Она занимается «предоставлением займов и прочих видов кредита». В этой компании долей у братьев Масловых и их отца нет. Зато 20% «Хороших денег» принадлежит супруге Павла Маслова – Ольге Масловой. Но, как утверждают адвокаты, доля злоумышленников не ограничена. Еще 70% доли в уставном капитале числится за Анастасией Калемулиной, которая связана с неким Сергеем Замоткиным по ООО «Формула жизни». При этом Замоткин явно знаком с супругой Ильи Маслова Юлией, потому что он, как утверждают адвокаты потерпевших, ездил на ее автомобиле. 

Таким образом, по утверждению адвокатов, сразу двое учредителей «Хороших денег» связаны с «ОПГ Масловых». Не так давно налоговая служба внесла в ЕГРЮЛ пометку о недостоверности сведений относительно этой компании. Пока у компании в ЕГРЮЛ есть отметка о недостоверности сведений, ее директор и учредители подпадают под ограничения. Они не смогут зарегистрировать новую фирму, а также стать руководителями уже существующей. Это правило действует на тех учредителей компании, которые владеют более чем половиной уставного капитала.

В середине 2021 года столичное МВД сообщило о возбуждении в отношении «неустановленных лиц» уголовных дел по статье о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) по заявлениям четырех обманутых заемщиков. По словам Дейнеко, сейчас дела объединены в одно, по ним проводятся следственные действия.