Банк России продолжает «закручивать гайки» в регулировании исполнения банками закона о противодействии легализации денежных средств, пишет Финанз.ру.

Штрафы для банков

С декабря ЦБ заметно повысит штрафы для крупных банков за нарушение предписаний в рамках закона 115-ФЗ, следует из указания 5305-У, которое 1 ноября подписала глава регулятора Эльвира Набиуллина, а 12 декабря — зарегистрировал Минюст.

Ранее штрафные санкции для банков за неисполнение предписаний об устранении нарушений исчислялись от размера уставного капитала (от 0,1% до 1%) Теперь же ЦБ будет считать их от фактического капитала кредитной организации, согласно отчетности.

В результате для крупнейших игроков банковского рынка размер штрафов может вырасти в разы:

• У Сбербанка уставный капитал составляет всего 67,7 млрд рублей, тогда как фактический капитал (по форме 123) — 4,4 триллиона рублей (в 65 раз больше).
• Уставный капитал ВТБ составляет 651 млрд рублей, а по факту у второго госбанка страны 1,638 трлн рублей собственных средств.
• У Газпромбанка — третьего по размеру активов в России — уставный капитал 194,99 млрд рублей, а фактически — 764 млрд рублей.

В 2018 году с блокировкой счетов столкнулась каждая пятая российская компания

Такие данные приводит MAGRAM Market Research. При этом больше половины малых и средних предприятий, попавших в такую ситуацию, были вынуждены полностью остановить все операции.

В исследовании MAGRAM принимали участие владельцы и топ-менеджеры 2300 компаний малого и среднего бизнеса из 23 регионов.

Кроме того, в сентябре ЦБ дал добро на расширение практики блокировки на личные счета индивидуальных предпринимателей.