Банк России в пятницу, 5 октября, отозвал лицензии у двух кредитных организаций: столичного банка «Флора-Москва» и волгоградского банка «КОР». Согласно данным финансового рейтинга Банки.ру, банк «КОР» по состоянию на 1 сентября 2018 года занимал 386-е место среди банков РФ по размеру активов, «Флора-Москва» — 450-е.

Эти банки неоднократно нарушали требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, следует из сообщений регулятора.

Так, банк «Флора-Москва» на протяжении длительного времени находился в поле зрения ЦБ из-за проведения транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием. «В условиях неоднократного применения регулятором мер воздействия, направленных на пресечение вовлеченности банка в сомнительную деятельность его клиентов, эффективность работы кредитной организации в области ПОД/ФТ оставалась на низком уровне. Данные обстоятельства свидетельствовали об отсутствии у руководства и собственников КБ «Флора-Москва» намерений принимать действенные меры в указанном направлении», — подчеркивают в Центробанке.

Регулятор неоднократно (шесть раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении банка меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение денежных средств населения.

Относительно АКБ «КОР» отмечается, что его бизнес-модель «в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 50% кредитного портфеля». Кроме того, во II квартале 2018 года резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций.

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов обещает начать расчеты с их вкладчиками не позднее 19 октября, а банки-агенты для выплаты страхового возмещения выбрать не позднее 11 октября.